香港信托与国内信托有什么区别?为什么国内富豪热衷香港信托

设立信托是高净值人士保全财富的选择之一,设立信托能够将财富很好地传承下去,而且设立信托能够很好规避一些潜在的风险,例如一些高净值人士设立离岸信托,可以有效防止资产被吞噬。然而国内的高净值人士都选择在香港设立信托,而不是在国内设立信托,香港信托与国内信托之间有什么区别吗?香港信托又有哪些优势,让国内富豪都纷纷选择在香港设立信托。

1.为什么设立信托

为什么设立信托 设立信托是高净值人士保全财富的选择之一,设立信托能够将财富很好地传承下去,而且设立信托能够很好规避一些潜在的风险,例如一些高净值人士设立离岸信托,可以有效防止资产被吞噬。然而国内的高净值人士都选择在香港设立信托,而不是在国内设立信托,香港信托与国内信托之间有什么区别吗?香港信托又有哪些优势,让国内富豪都纷纷选择在香港设立信托。

2.香港信托的优势

香港信托的优势 香港信托基金具有两大优势:高回报率、高安全性。投资者在信托基金设立的期间内即可得到超高的回报,香港信托不会暗箱操作并且对客户信息严格保密及资产安全隔离,各种基金还可以随意组合自由搭配,资金分配灵活,而这都是备受国内高净值人群投资青睐的重要因素。
1.宏观条件
(1)香港是中国的特别行政区
(2)拥有完善的法律体系,结合英式的普通法和中国的习惯法(关于家庭及土地使用权事务)
(3)奉行自由市场经济并高度依赖国际贸易及金融
(4)已根据经济合作与发展组织的准则推行大部分国际认可的税制,并在组织的白名单内
(5)信托事务遵从海牙公约
(6)现行的香港信托法律允许,可视乎对方法区的法例,改变信托的适用法体及所在地,或重新配置信托的资产到另一信托
 
2.税收政策
(1)拥有具备税务效率的法规,并和超过30个税收管辖区签订税收协定
(2)不征收资本利得税
(3)计算所得税时,以地域为基础,只计算香港本地取得的收入
(4)香港及外籍人士均无须缴交遗产税
 

3.香港信托与国内信托的区别

香港信托与国内信托的区别
在海外,信托已经成为高净值人士保全财富的必然选择;但目前国内的信托更多是一种投资工具,在缺乏健全法律框架保护的环境下,无法成为保障富人资产的理财工具。下面就从多方面来说说国内信托与香港信托的区别。
 
1.发展历史
国内信托法律框架暂不健全
《中国信托法》由2001年4月颁布,同年10月1日正式起施行,距今只有十多年历史,缺乏健全的法律保护框架。
 
香港信托拥有完善法律体系
香港信托承袭英国信托法,不仅超过百年信托法历史,而且拥有与信托相匹配的完善法律体系。
 
2.产品功能
国内信托以营业信托为主
国内信托机制早期引入的目的,是为了解决在改革开放之初国家经济建设急需的资金和技术支持。以营业信托为主,民事信托和慈善信托为辅,营业信托本质是投资理财产品,民事信托本质是财产管理,但缺乏法规指引,在缺乏健全法律框架保护的环境下,容易引起纷争,一旦出现问题就是费时、费力、费钱!
 
香港信托以明示私人信托为主
香港信托设立目的是为了更好地执行财富隔离与传承。以明示私人信托为主,法定信托和慈善信托为辅,明示私人信托本质是设立人为私人利益根据明示声明而设立,不仅可以有效防止资产被吞噬,同时也能为后代精心打理未来,完成家业传承,达至基业长青的愿景。
 
3.财产隔离和安全
国内信托不具有双重所有权
国内信托不具有双重所有权,如果要实行财富隔离,设立人在国内往往需要花费更多成本以及建设更复杂的信托架构,才能完成这个目标,这也是为什么国内民事信托迟迟不能发展起来的重要原因。
 
香港信托有效保障财产隔离和安全
香港信托则是委托给受托人管理财产,每份文件都需由律师认证,信托公司收取的资产必须须分开保存及分开记帐,确保无论在任何时间,均不会成为公司总资产的一部分或与公司的总资产混合,且资产名义法定所有权归受托人,资产受益所有权归受益人所有。不仅可有效地控制受益人的挥霍行为的同时,也能不让财富遭到债主、恶意索偿人以及离婚的影响。
 
4.合理避税
国内信托难以规避遗产税的预期
香港信托通过设立遗产信托,可以有效规避遗产税。
 
5.隐私保护
国内信托缺乏隐私保护作用
国内民事信托需要通过信托公示才可以生效,首先需要公示委托人将自己合法财产转给受托人,然后公示信托成立,这样的信托隐私荡然无存,完全起不到隐私保护的作用。
 
香港信托极大程度保障客户隐私
香港信托受个人资料(隐私)条例保护,契约内容、条款及财产都是严格保密的,且绝不对外公开,极大程度的保障了客户的隐私。
综合以上所述大家就明白为什么高净值人士都首选香港信托而不是国内的信托了,设立香港信托能够很好地帮助高净值人士规避破产等风险,隔离风险的能力也更有保障,因此,更多高净值人士热衷选择设立香港信托。


 

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