开户被拒账户被关,香港银行开户风险这么大为何还选择香港银行

香港银行开户容易被拒,账户开成功后一不小心也会被关闭,申请开户或者持有账户风险这么高,为什么大家都还是选择在香港银行开户呢?其实不能说香港银行开户风险高,只是香港银行监管加强了,对于不符合开户要求,操作不符合法规的账户更加严格把控罢了。这些政策并不影响香港银行的优势,对...

1.香港银行开户的优势

香港银行开户的优势
香港银行开户容易被拒,账户开成功后一不小心也会被关闭,申请开户或者持有账户风险这么高,为什么大家都还是选择在香港银行开户呢?其实不能说香港银行开户风险高,只是香港银行监管加强了,对于不符合开户要求,操作不符合法规的账户更加严格把控罢了。这些政策并不影响香港银行的优势,对于开户符合标准,正确使用账户的人来说是没有什么影响的。
 
香港银行开户的优势
香港银行账户让这么多人趋之若鹜,主要的优势体现在以下三个方面:
1、大陆公司资金回流规范
如:有报关进出口、无资金收付数据的主体的仓储、物流企业,和无报关进出口、有资金收付的主体的跨境电商企业,需要通过香港银行账户来实现业务和资金的合规。
2、实现外汇自由
香港没有外汇管制措施,可以自由进行国际货币的收付以及兑换,可以自主控制调拨账户资金,不受国内外汇管制,国际间的资金调动也无任何限制,在进行国际收款等业务上具有非常大的优势。
3、提高境内外资金综合运营效率
考虑到不少有规模的跨境电商拥有不同国家、地区的业务,对资金周转期有相应要求,海外银行账户不仅能降低资金综合成本,同时还能加快资金周转,提高资金使用效率。

2.香港银行开户被拒的原因

香港银行开户被拒的原因
香港银行开户被拒可能是以下4个原因导致:
1、银行控制开户量
市场饱和、空账户多,受到政策影响,银行开户量受到控制;
2、CRS金融监管
世界各地金融监管越来越严格,各大银行相继被罚款;
3、银行面签失败
开户人经验不足,面谈时让银行不信任;
4、银行筛选客户
对优质客户筛选已成为行业默认规则。

3.香港银行账户被关的原因

香港银行账户被关的原因
1、与敏感、高风险国家交易
市场饱和、空账户多,受到政策影响,银行开户量受到控制;
2、没有做年审
没有按时进行年审首先会被罚款,如果没有及时处理,香港公司可能会被政府列入黑名单并冻结银行账户,而对于股东和董事来说,更是影响到个人信誉问题,以后再开立香港公司及银行账户,成功率将大大降低;
3、没有配合尽职调查
银行邮件(纸质/电子)需要及时回复,维护账户使用;
4、风险成本增加,银行权衡利益,选择客户
银行在优选客户,那些长时间不用的账户和一直零申报的公司账户都容易被关。

4.香港公司年审

香港公司年审
上面说到香港账户被关闭的原因之一就是香港公司没有做年审,可见香港公司年审的重要性。这里就展开说说香港公司年审的重要性。
香港公司不年审的后果:
1、账户冻结:银行账户将会被冻结,无法收支款、无法取出余额,以后也无法再开户。
2、政府罚款:政府罚款或起诉,还有法院下发传票。逾期最高罚款HKD50000,每日罚款 HKD1000。
3、信用受损:可能会导致股东董事被记录不良信用,影响其出入境等。如果香港公司不及时做年审,公司因行政处罚产生的罚款会随时间的增长而逐步累计。
香港银行开户申请或者操作账户都要尽量避免上述的不良因素,香港公司诚信经营是取得客户信任的基础,而合规经营则是取得政府部门信任的基础。

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