离岸金融中心有什么特点?全球的离岸金融中心有哪些?

离岸金融中心一般设立在政策稳定、免税或者税率低,金融管制宽松,而且银行体系极其发达的海岛和港口,离岸金融中心一直是企业投资者心目中的避税利器。对于离岸金融中心的实际作用和类型你是否了解呢?下面我们来讨论下离岸金融中心的特点,加深大家对离岸金融中心的认识。...

1.离岸金融中心的作用

离岸金融中心的作用
离岸金融中心一般设立在政策稳定、免税或者税率低,金融管制宽松,而且银行体系极其发达的海岛和港口,离岸金融中心一直是企业投资者心目中的避税利器。对于离岸金融中心的实际作用和类型你是否了解呢?下面我们来讨论下离岸金融中心的特点,加深大家对离岸金融中心的认识。
 
离岸金融中心的作用
1、促进资金资源在世界范围内的最优配置
离岸金融市场打破了过去国际金融市场之间的相互隔绝的封闭状态,消除了地方和部门对金融资本的垄断,使各国金融中心相互联系起来,促使国际融资渠道十分畅通。
2、提高资金的使用效率
离岸金融市场的存在使国际银行业务可以24小时连续营业,缩小了各国间时空上的距离,形成国际借贷资金高速运转的全球流动体系;
低税或者免税等优惠措施以及批量交易,降低了全球资金交易成本;
跨国银行的不断对外扩张有助于加强全球金融业之间和金融市场之间的竞争,提高金融业和金融市场的效率。
3、推动国际贸易和企业国际投资的发展
国际贸易进出口行业更愿意从降低成本、高效便捷的离岸金融市场获得以短期融资为主的资金通融。离岸金融中心为国际贸易提供强有力的资金融通。

2.离岸金融的类型

离岸金融的类型
1、离岸保险
可能大家知道的境外保险以香港和新加坡居多,但真正意义的离岸保险由传统的国际保险市场发展演变而来,但在很多方面又有别于传统的国际保险市场。
离岸保险的主要特征:
(1)参与交易的主体是交易所在地的非居民,即对于交易所在地而言,保险人与投保人均为外国居民,这一点使离岸市场区别于国内市场;
(2)离岸保险受当地金融管理局监管,同时也受保险公司注册地金融管理局监管,也就意味着,离岸保险有可能同时受多地金管局监管,要求更严格。
2、离岸基金
离岸基金又称海外基金或离岸证券投资基金,经常运用于具有资产隔离功能的各种类型的公司。
在岸基金由于受到监管层的监管,投资方向、投资策略等方面都会受到限制,投资灵活度不高;而离岸基金在投资对象、投资策略上没有特别的限制,因此投资市场宽广,灵活性高。
离岸基金成立后,可以向全球公开发售,投资对象和范围无太多限制,而且离岸基金基本不在当地开展业务,还可以豁免该基金来自于非当地收入的税收。
3、离岸信托
离岸信托将信托制度的功能发挥到了极致,利用离岸信托进行财富管理与传承具有独特的优势。借助离岸信托这一架构,委托人可以在全球范围内挑选最适合自己的离岸地、法律制度及司法体系,以达成自己渴望的信托目的。
离岸信托的优势:
(1)高强度的立法保障 ;
(2)绝无其二的司法隔离功能;
(3)密不透风的信息隐私保护;
(4)税务筹划的优势;
(5)全球多维度投资,大范围开拓资产增值;
(6)资产继承零烦恼。

3.主要离岸金融中心注册地

主要离岸金融中心注册地
1、百慕大
百慕大一直享有悠久的税收豁免传统,例如非百慕公民在百慕大设立的跨国公司,在百慕大市场外开展的业务,不用缴纳百慕大当地的资本利得税,资本转让税等税收。作为国际商务中心,百慕大为需求降低运营和税收成本的国际企业提供了许多税收优惠,因此许多大型跨国企业将注册地设立在百慕大,或是在百慕大建立办事处。
如今,百慕大不单是国际商务中心,还是全球第一大保险和再保险离岸中心,作为保险行业的主要注册地,为了适应全球保险市场的普遍趋势,百慕大对其立法和监管均实施了一些变更。百慕大的保险许可和监管制度主要受百慕大《1978年保险法案》和相关条例规范,其适用于在百慕大境内或从百慕大经营保险业务的任何人。其是否注册,亦不论其大部分股份是否被百慕大主体所拥有。
2、英属维京群岛BVI
英属维尔京群岛(BVI)位于大西洋和加勒比海之间,官方语言为英语。BVI的行政权力来自英国女皇,由派驻当地的总督代行权力。岛内的法律沿用英国普通法。
BVI以金融服务和旅游业为主导,旅游业占全国收入的45%,而近50%的政府收入来自离岸公司的牌照费。
在BVI注册的公司,在全球所赚取的利润均无须向BVI政府缴税。BVI没有外汇管制,任何货币都可以自由进出。
3、开曼群岛
金融和旅游业是开曼的两大经济支柱。开曼是全球四大离岸金融地之一、世界最大的离岸银行业中心、世界第二大离岸专属保险基地、著名的离岸金融中心和“避税天堂”。开曼群岛的货币是开曼群岛元。开曼没有外汇管制,任何货币都可以自由进出。
全世界最大的25家银行都在开曼设有子公司或分支机构。岛内的金融业、信托业总资产已超过2,500亿美元,占欧洲美元交易总额的7%。每年平均约有4,300家公司在此注册成立。全球700多家银行在开曼群岛都有分支机构。
4、香港
香港的金融功能非常丰富,覆盖的资产与交易类别非常丰富多元化,最核心可以总结成两条:
一是帮助业务及资产位于中国内地的企业或机构筹集境外投资机构的外汇资金;
二是帮助境外投资机构投资于中国内地的企业或机构。
香港金融最本质的功能,还是让全球资金能够在一个有比较透明、成熟、全球化的平台里以与美元挂钩的港元投资于中国经济,分享中国经济的红利。香港是撮合中国资产与外国/外汇资金的市场。
5、新加坡
新加坡属于离岸型国际金融中心,金融主体的商业银行由全面银行、批发银行和离岸银行三类构成。新加坡在国际金融、贸易融资、海事金融、保险、财务运作方面拥有领先地位,在资产及财富管理方面也趋于佼佼者。此外,新加坡也是全球第三大外汇交易中心,拥有完善的金融体制,吸引了许多的区域财务在此落户,有近三分之一的财富500强公司选择在新加坡设立亚洲总部。
新加坡国际金融中心的优势源于其优越的地理位置。新加坡地处东八时区,与伦敦时差八个小时,当伦敦结束一天的金融交易而纽约还未开市时,新加坡可以进行金融交易,这就弥补了伦敦、纽约金融交易时段的空缺,因而其金融机构可与世界各地进行24小时交易,使新加坡成为全天候的外汇和证券交易中心。
不同的金融中心在不同方面有着各自突出的优势,百慕大在保险方面优势更突出,开曼在私募基金方面优势更突出,BVI在避税方面更方便,香港、新加坡对于贸易经营方面更方便。所以注册离岸公司在哪里注册更有优势,具体要看你是拿离岸公司来做什么用的,因地制宜才是最优的选择方式。

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