如何开设离岸账户,新加坡银行开户资料介绍

想要成功开立新加坡银行账户,仍要准备必要的资料,以备新加坡银行进行审查,如果资料准备不当,仍有可能被拒绝开户。因此,选择一家专业且有经验的秘书服务提供商,协助您准备相关资料应对银行审查,就显得十分重要。

1.如何开设离岸账户



如何开设离岸账户
 
离岸银行业务是服务于非居民的一种金融活动,银行吸收非居民的资金。银行的服务对象为境外(含港、澳、台地区)的自然人、法人(含在境外注册的中国境外投资企业)、政府机构国际组织及其它经济组织,包括中资金融机构的海外分支机构。离岸银行业务的经营币种仅限于可自由兑换货币。非居民资金汇往离岸账户、离岸账户金汇往境外账户和离岸账户间的资金可以自由划拨和转移。从1989年5月开始,经中国人民银行和中国国家外汇管理局批准,招商银行、交通银行、深圳发展银行、浦东发展银行等银行先后开设了离岸账号业务。经过几年的发展,这些银行机构设置日趋完善,提供的业务品种日趋多样化,服务手段更加先进,为客户提供了全面、高效、优质的各项服务。  
 
离岸帐户:银行为非居民开立的账户就是离岸账户,非居民包括自然人和法人。
 
在香港,非香港居民或非在香港注册的公司,在香港银行开立的账户即称海外账户或者香港离岸账户,但是不是所有香港的银行都可以开立海外账户或者香港离岸账户。
 
如果你是中国居民,想要开离岸账户,只能是先注册一个其他属地的离岸公司(例如:萨摩亚、尼维斯、文莱、英属维尔京群岛、塞舌尔群岛等等)或者香港公司。然后拿着公司文件和资料,包括身份证或护照等去银行开户,董事必须亲临。在内地可以通过ATM机或者网上银行操作离岸账户,也非常便捷。
 
    香港汇丰、香港渣打银行开立的账户,是可以提取现金的,不过金额大的话要提前预约。离岸银行业务的经营币种仅限于可自由兑换的硬货币(例如:美元、日元、欧元、港币),人民币不能随意汇兑。非居民资金汇往离岸账户、离岸账户资金汇往境外账户和离岸账户间的资金可以自由划拨和转移,金额大小不受限制。

2.开设离岸银行账户方式



开设离岸银行账户方式
 
 
所有董事直接到香港银行开立户口:香港银行一般要求香港公司的所有董事亲自到银行办理开户手续,户口签署人或公司董事如果是中国内地人士,必须持有中国护照或来往港澳通行证方可办理开户。
 
公司董事不能亲自到香港银行开户的处理办法:由于有些董事不方便直接到香港银行开户,他们可以在香港银行设在中国境内的分行签署开户文件(俗称签名见证),等到分银行把文件送到香港总行后,可以找专业的代理机构代为办理开户手续。
 
所有董事到内地外资银行开立离岸户口:如果没有护照,可以到香港银行设在中国境内的分行开立离岸户口。户口签署人及非户口签署人只要拥有中国内地身份证即可办理。

3.新加坡银行开户所需资料



新加坡银行开户所需资料
 
一、开户注意事项当今社会,国际金融关联程度越来越高,全球各地的银行为拓展国际影响力,发展国际业务,都会在各主要经济体成立分行,并在当地开展相应金融业务。但这也让该银行对客户筛选时有更多顾虑(汇丰银行就因洗钱罪案,而被美国威胁关闭其在美境内的金融和保险业务,因此不得不支付高达19.2亿美元的和解金,以保住其在美的业务)。因此想要开立新加坡银行账户,一定要避免与高风险地区(如政治敏感地区、战乱地区、受制裁地区)产生业务往来。并注意账户使用频率,避免不符合商业情况的大笔资金快速进出账户。
 
二、开户业务证明业务是公司维持存在的唯一理由,而只要有业务发生,就一定会产生相应业务单据,因此业务单据必然成为银行资料审查的重点。这些业务单据包括贸易双方订立的商业合同,商品的流转单据(如海空运提单、仓储单据、发货通知等),上下游供应商资料,销售和采购渠道(如公司网站、展会资料、产品宣传彩页等),国内关联公司资料等。能够提供完整业务单据的公司,在银行资格审查中能够加分不少。
 
三、个人资信证明新加坡作为独立国家,其金融机构没有其他渠道获得开户人的真实身份信息,因此个人资信资料的准备就十分重要。
这些资信资料通常为:
1、个人身份证明如合法的身份证、护照、住址证明等,其佐证一般为印有个人姓名和通讯地址的收据、发票、通知等(必须为公司或机构发给个人的单据,如信用卡账单、水电费单据、电话单据、物业管理费单等)。
2、个人银行流水个人银行记录是最好的经济实力证明,毕竟在现代商业社会,空手套白狼的商业模式已经失去生存空间。并且其他银行的客户,其风险也要相对较小,因此个人银行记录也是最好的个人实力证明。
3、个人工作证明股东和董事的从业经历是银行对该商业公司真实性的主要判断依据之一,同时也是对申请人合法性的另一重要判断依据。因此,申请人需要准备完整的劳动合同及社保缴纳清单。
 
从以上几点可以看出,想要成功开立新加坡银行账户,仍要准备必要的资料,以备新加坡银行进行审查,如果资料准备不当,仍有可能被拒绝开户。因此,选择一家专业且有经验的秘书服务提供商,协助您准备相关资料应对银行审查,就显得十分重要。


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