统筹配置资产，家族办公室该何时、如何筹建？

家族办公室是如今富豪家族企业普遍采用的财富传承管理工具，关于家族办公室的好处平时瑞丰德永给大家介绍得也比较多。但是对于家族办公室该如何筹建等问题不少人还是一知半解。如果打算设立一个家族办公室，该如何从实践落地呢？

各家族筹建自己的家族办公室情况都是各异的，不同的家族适用不同的架构，但是在筹建过程中以下工作步骤可以作为共同参考。

1、筹建家族办公室的起点在哪？

其实，第一步要思考的不是家族办公室，而是家族自己，比如，如何对财富进行整体性规划，家族内的人才储备与培养状态如何？是否有通过做慈善实现自己价值的想法？家族的（生意）业务如何处理？未来儿孙如何生存与发展等等。

2、家族办公室的使命与长远的发展目标

一旦你已经清楚作为一个家族该如何发展，那么，接下来最重要的就是为家族办公室制定一个使命与长远的发展目标，在这个战略规划的具体环节中，将清楚定义家族办公室的角色，以确保家族的目标可以成功实现。

3、落地性的商业或项目计划

理解了家族办公室的使命，之后就要准备一份详尽的商业计划，要确保家族办公室的目标得以落地实现，这个计划可以理解为开设一个公司或周密设计、执行一个完善的巨型项目一样。

4、聘请家族办公室的专业人员

雇佣家族办公室人员最重要的考量因素之一就是找到值得信任的人来任职，因此，欧美许多家族会雇佣已经为他们工作了多年的人士，比如家族下属公司的财务总监，或者是原来经常有业务往来的值得信赖的律师或会计师，或者是资深的家族办公室经理人，或者是与家族保持长期关系的财务顾问等等。

这个落地计划一般需要思考如下的重要问题：

1、家族办公室的法律架构如何？比如可以表现为控股公司、合伙企业、有限公司、基金会、信托公司等等。

2、在家族办公室内具体需要营运哪些事项？

3、这些具体事务是全部在家族办公室内完成，还是需要外包一部分？如何选择外包服务商？内置与外包的任务如何整体管控与协调效率？ 

4、实际的办公与活动空间如何安排？

5、放置多少家族资本进行既定战略的管理？家族办公室的营运费用如何预算？

6、这些费用如何分摊在家族成员和不同的实体上？

7、家族办公室如何被治理与监控？

8、各类亲戚的角色如何妥善设计与安排？

9、家族办公室如何向家族进行汇报？

家族办公室的服务对象是高净值人士或家族，主要功能是为他们全方位财富管理和家族治理，以使其资产增长符合预期并能够顺利传承至下一代。

家办重要性总结：

1、基于共同利益共同管理家庭财富；

2、家庭资产治理/管理安排；

3、下一代财富的连续性；

4、在风险平衡下寻求更高的投资回报率。

另外，家族办公室在哪里设立也很重要，中国家族办公室这些年虽然在崛起，但是很多方面还没有完善，因此更多富豪倾向境外设立家族办公室，以规划税务身份，达到财富管理、子女教育，父母养老保障等目的。