设立家族办公室包含哪些服务内容?家族办公室的运作模式

家族办公室在欧美具有较悠久的历史,近百年来,家族办公室在全球都得到的较好的发展,越来越多的富豪家族选择设立家族办公室来传承和管理家族财富。家族办公室服务范围主要集中在财务规划、咨询服务、策略支持及家庭治理四个方面,由这些基本模块衍生出诸如家族基金管理、慈善基金会、家族接班人培养等特定功能。家族办公室服务内容分类大体如下:1、咨询服务:风险及保险服务、合规监管支持、财税法律服务;2、财务规划:投资管...

家族办公室的服务内容

家族办公室的服务内容
家族办公室在欧美具有较悠久的历史,近百年来,家族办公室在全球都得到的较好的发展,越来越多的富豪家族选择设立家族办公室来传承和管理家族财富。家族办公室服务范围主要集中在财务规划、咨询服务、策略支持及家庭治理四个方面,由这些基本模块衍生出诸如家族基金管理、慈善基金会、家族接班人培养等特定功能。家族办公室服务内容分类大体如下:
1、咨询服务:风险及保险服务、合规监管支持、财税法律服务;
2、财务规划:投资管理服务、慈善及公益、生命周期管理;
3、家庭治理:家庭总账本、继承管理、事务行政管理;
4、策略支持:培训及教育、不同产及财富传承、商业及财务咨询。

家族办公室的运作模式

家族办公室的运作模式
将家族办公室进行分类,大致有两种分类方法。若以服务的家族数量来区分,可分为单一家族办公室(SFO)和联合办公室(MFO),前者服务于单个家族,后者同时服务于多个家族。近年来亦出现了诸如虚拟家族办公室(VFO)的新形态,它并非服务于特定家庭,而是将共性服务进行组合,提供相应服务的工作平台;若以家族办公室独立性作为区分,即是由外部职业经理人负责还是由家族成员直接管理,可分为内置型和外设型。
基于以上分类,家族办公室可大致分为以下六种运作模式:
1、模式一:家族管理/ 单一模式
模式特点:由家族成员执掌,自行组织并设立专业团队对家族事务进行综合管理,服务单一家族,是最为经典的家族办公室表现形式。
代表:在欧美及亚洲较为普遍。法国穆里耶兹(Mulliez)家族及意大利阿涅(Agnelli)家族、索罗斯基金管理公司(Soros Fund Management)、李健熙家族等。
2、模式二:家族控股/ 职业经理管理/ 单一模式
模式特点:由家族出资控股,聘请职业经理人进行专业化管理,综合负责家族事务,与家族其他成员或企业板块形成互补。此类形式目前一般由财力雄厚的富豪家族采用。
代表:MSD Capital、南丰投资顾问有限公司、阿尔诺集团(Groupe Arnault)等。
3、模式三:职业经理控股/ 职业经理管理/ 单一模式
模式特点:服务机构由职业经理人控股、职业经理人管理,仅为一个家族服务,此类家族办公室是目前较为主流的模式,原因在于职业经理人与家族的传承利益相一致,彼此互利。
代表:德国邓克曼家族办公室(Denkmann FamilyOffice)等。
4、模式四:家族控股/ 家族管理/ 联合模式
模式特点:由一个家族首先创办,后期开始对其他家族逐步开放,一般出现在具有相关产业或有相同背景的关联家族之中。
代表:皮特卡恩家族办公室(Pitcairn FamilyOffice)、恩荣金融(Grace Financial)、LGT 集团等。
5、模式五:家族控股/ 职业经理管理/ 联合模式
模式特点:联合家族办公室的主流模式之一。此类家族办公室可以不断吸收专业人士,并不断优化家族资源。
代表:贝西默信托(Bessemer Trust)与洛克菲勒公司(Rockefeller & Co.)、沙艾尔(SandAire)家族、HQTrust 等。
6、模式六:职业经理控股/ 职业经理管理/ 联合模式
模式特点:本质为金融机构中提供家族服务的模式,为较为入门级的家族办公室。
代表:汇丰私人银行私人汇财策划(HSBC PrivateWealth Solutions)、瑞银全球家族办公室集团(UBSGlobal Family Office Group)、德国奥本海姆家族办公室(Deutsche Oppenheim Family Office)、百达银行(Pictet)等。

新加坡家族办公室移民项目

新加坡家族办公室移民项目
通过在新加坡配置和管理资产,让家族成员在家族办公室担任高级管理人员,获取EP就业准证(Employment Pass),约两年后可申请全家永居身份(PR)。项目优势如下:
1、全球资产配置
完善的金融体制、无外汇管制、面对全球市场
2、最优税务规划
通过EP准证获得新加坡税务居民身份,可避免金融信息交换(CRS)。
3、海外身份规划
通过EP准证转换新加坡永久居民(PR)的方式移民新加坡。
4、家族财富传承
新加坡极佳的商业环境,给高净值客户提供了海外财富最佳“安放地”。通过建立家族办公室,实现跨代传承及家族财富的保值与增值。
5、基金收益享免税优惠
针对不同的基金投资主体,新加坡出台了三种税收激励计划:
(1)境内资金税收激励计划(13R)
(2)离岸资金税收激励计划(13CA)
(3)加强型资金税收激励计划(13X)

为何选择新加坡

为何选择新加坡
设立家族办公室是个非常复杂庞大的工程,选择在哪里设立运作家族办公室对家族来说非常重要,新加坡作为新晋的金融中心,备受富豪关注。为何大家纷纷选择新加坡家族办公室呢?
1、亚洲领先的金融中心
新加坡受惠于政府的开放贸易政策,成功吸引外国资金直接投资,并欢迎外资企业进入当地市场。这些政策确立了新加坡作为亚洲顶尖金融中心之一的地位,许多跨国公司也大举进驻当地。
新加坡是全球第四大金融中心,也是世界第三富有的国家/地区。这里是亚太地区最大的外汇中心,也是全球第三大外汇中心,仅次于纽约和伦敦。
2、连接全世界的商业门户
新加坡位于东南亚中心的战略位置,使这个港囗成为繁荣昌盛的重要商业中心。其毗邻其他国家和该地区的主要市场,为投资者和企业带来更多机遇。许多中国和澳洲生产商及贸易公司都在此设立了主要办公室,进一步提升新加坡作为该地区商品交易中心的龙头地位。新加坡持续促进国际贸易和商业合作,拥有多达25个自由贸易协定,包括多个与全球主要市场签订的协定,让立足此地的投资者和企业得以接触更多重要经济体。
3、税务制度
新加坡的税务制度对外籍雇员和投资者极具吸引力。新加坡居民须缴交0%到22%之间的累进所得税。目前,新加坡不征收资本利得税、继承税和遗产税。投资者购买在新加坡证券交易所上市的无纸化股票不需要支付印花税,此类股票的转让由中央存管处(CDP)通过电子方式进行。总部设在新加坡的企业只需缴纳17%的划一企业所得税,还可享受各种税收优惠和补助。
4、高品质的生活
除了与投资直接相关的因素外,新加坡的生活品质也是一大吸引力。新加坡拥有稳定和进步的政治环境,让市民安居乐业,而且劳动力充足,能够在各行各业提供大量就业机会。新加坡还亦拥有多元社会,以文化多样性和包容性著称。
新加坡还拥有世界一流的教育体系,这对于想要举家移居或让孩子到这里升学的家庭来说是一大喜讯。如果您想让子女接受全面且严格海外教育,不妨考虑让他们在新加坡升学。新加坡是全球最受欢迎的留学目的地之一。
5、优选离岸财富管理中心
新加坡作为离岸财富管理中心,对投资者极具吸引力。多数投资者将新加坡列为首选市场。
在新加坡设立家族办公室,可以筹划税务(13R、13X和13CA免税计划),也可以获得新加坡移民身份,通过新加坡家族办公室获取EP身份,再获取PR永居身份。可以说设立家族办公室是一举多得。

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