离岸账户合规操作也被被注销?零申报最为致命!离岸账户维护要点

离岸账户关闭潮到开户政策收紧令很多投资者苦不堪言,但是离岸账户和海外公司又是对外经营经济活动不可或缺的一部分。所以投资者不仅要为如何开通账户伤脑筋,还要为开通后怎么操作不被关闭伤脑子。...

1.离岸账户被注销的原因

离岸账户被注销的原因
离岸账户关闭潮到开户政策收紧令很多投资者苦不堪言,但是离岸账户和海外公司又是对外经营经济活动不可或缺的一部分。所以投资者不仅要为如何开通账户伤脑筋,还要为开通后怎么操作不被关闭伤脑子。
但是,很多投资者反馈明明账户合规操作,为何还是被注销呢?有些企业账户是合规操作了,但是离岸公司未必合规操作,强行零申报最为致命。
如果不满足零申报的条件(公司成立后无任何经营;银行帐户没有任何资金进出;没有以该公司名义购买任何物业)却进行零申报,这属于偷漏逃税行为,轻则罚款,重则坐牢。离岸公司税务不合规的操作也会直接影响到离岸账户的使用,一旦发现税务不合规,银行将会直接将账户冻结注销。
关于离岸账户的注销、冻结和降权,目前没有一家银行是有明确的标准。但是如果没有国内关联公司的,或涉及被美国、联合国经济制裁国家交易的、涉嫌洗钱诈骗等犯罪行为的,离岸账户都会被清理。

2.维护离岸账户注意要点

维护离岸账户注意要点
除了不做零申报之外,维护离岸账户还要注意以下一些要点
1、背景真实,交易正常
有国内关联公司这一点很重要!目前,大量注册在CRS交换辖区,且没有关联在岸企业的离岸账户被银行催促销户。
如果你仅仅是单一的离岸公司和账户,没有实际关联的公司和交易,却有比较大额的外汇往来,就需要向银行说明情况,否则被冻结和注销的可能性就很大。
2、尽量不与或者少与个人交易
公司贸易请尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认贸易身份。
3、账户不要长期不活动
离岸账户不要长期余额为0,超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险。此外,如果注册了公司,后期不需要用到这个公司的话,请一定要正规注销。
如果账户长期不活动,但务必在里面存入一定金额的钱,不用很大金额。这样银行也不会轻易把你的账户清理掉。
4、不要进行非法或者疑似非法的交易
非法交易我们大部分外贸人都是不会去碰的,不再过多提醒了。但还有一种情况绝对需要注意,那就是用自己的账户帮别人转账,包括个人和公司。

3.离岸账户的优势

离岸账户的优势
1、资金调拨安全自由
离岸账户从资金的安全方面考虑的话,它相对更安全一些,它受外汇的管制会更少些,因为国家外管局监管的力度没有那么严格。另外资金调拨是非常自由的。由于离岸账户是在境外银行开设的账户,因此,它可以从离岸的银行账户上面进行自由地调拨资金,而不受国内的外汇管制。
2、品质和存款利率没有任何的限制
离岸账户的品质和存款利率不受境内监管的限制,而且比境外银行的同类存款具有存取灵活,利率优惠的优点。尤其是针对大额的存款时,这样优势就表现得更加明显,它能够根据用户的需要,在期限和利率方面进行量身定做,满足用户的个性化需求。
3、操作方便
离岸账户能够通过网上银行进行操作,因此操作起来非常的方便。
国内企业大部分选择在香港开立银行账户,香港的银行业务很发达,很多银行可以选择,如汇丰、渣打、恒生等,但是不同银行开户要求不同,具体可咨询瑞丰德永了解更多开户信息。


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