新加坡银行开户有什么难点吗?为什么新加坡银行开户要这么多资料?

说到银行开户的难点,最大的难点就是在CRS的大环境下,各国家地区银行都加强了监管,提高了开户的门槛,新加坡银行开户有什么难点吗?目前来说新加坡银行开户还是相对宽松的,只要资料审核无误,符合条件的申请基本都能开户成功。然而新加坡开户需要的资料并不少,而且非常详细,如下:...

1.新加坡银行开户需要的资料

新加坡银行开户需要的资料
说到银行开户的难点,最大的难点就是在CRS的大环境下,各国家地区银行都加强了监管,提高了开户的门槛,新加坡银行开户有什么难点吗?目前来说新加坡银行开户还是相对宽松的,只要资料审核无误,符合条件的申请基本都能开户成功。然而新加坡开户需要的资料并不少,而且非常详细,如下:
1.在KYC表格里尽可能解释清楚自己的营业范围,具体到产品,从哪些国家采购,卖到哪些国家。
2.提供的业务单据,供货商和客户,请和KYC表格中填写的对应起来。
3.贸易类型客户,背靠背的业务单据,必须包括真实的、网络可查询的运单/电放单。
4.请仔细检查所有单据的公司名字、地址、签字和盖章。
5.请提供公司网站/产品的图片/企业宣传册。
6.请提供账户使用人的简历和名片。
7.业务资料的数量,请尽可能提供:
(1)供货商3家,每家提供3套;
(2)客户3家,每家提供3套。
8.个人资料:身份证、护照、地址证明等。

2.新加坡银行开户为什么需要提供那么多资料

新加坡银行开户为什么需要提供那么多资料
审核部门每天都审很多的案子,资料齐全的,内容准确的,可以帮助他们快速结案。因此,资料提供齐全就能从众多审批当中脱颖而出,顺利且快速的拿到账户。
如果申请人没有提供简历,审核人员就要从全球的数据库去找账户使用人的名字。申请人提供的信息越多,越能帮助他们找到匹配的人。而如果没有提供产品介绍,审核部门就需要自己去网上搜相关信息。对于中文内容不太好的新加坡人,去搜索中文产品信息,需要花费的时间也比较久。
至于业务资料或公司名字不对,没有签名,没盖章,诸如此类都会导致案件被搁置。即使补回来了,审核部门也得优先处理完手上的业务。一般情况下,银行审核部门会先处理业务单据充足的案子。业务资料数量少且单薄,可能会被认作是资料不充足,影响审银行常问的问题有:为什么是他国税务居民身份?在他国有资产吗?有房产嘛?准备在当地做什么样的企业?银行的问题都很细致,因为他们需要根据细节去判定客户的合理性,才能相信客户的真实性。如果理由、目的不充分又没有匹配的文件,自然很难通过。

3.新加坡银行账户的优势

新加坡银行账户的优势
1.资产隔离 新加坡作为亚洲金融中心,经济稳健,法制健全。在2017年标普、穆迪和惠誉三大评级公司的报告中,对新加坡的长期主权评级均达到“AAA”,评级展望均为“稳定;新加坡作为独立国家,个人银行账户具有更高的私密性。
2.超低税率 新加坡公认的世界上税率最低的国家之一,相对于美加澳等发达国家。新加坡的税极低:无遗产税,无资本利得税和股息税, 能有效为投资人创造最大化收益。
3.全球配置 投资人可以选择单一货币账户或者多货币账户投资,投资币种和投资产品多样,投资范围涵盖全球。
4.安全保密 新加坡银行十分重视客户的隐私权,新加坡金融管理局设立了严格的监管和惩罚机制,最大程度上保障客户的账户安全和私密性。
5.方便快捷 新加坡账户不受外汇管制,资金可自由调拨,使用便捷。一步到位开通网银、电话银行和手机APP, 方便客户转账,汇款和日常账户查询。
中国投资者在新加坡可以开户的银行有:华侨银行、大华银行、星展银行、花旗银行、渣打银行、汇丰银行等,几乎所有的新加坡银行都可以申请开户,只是不同银行开户要求不同,如何准备资料需要根据你选择的银行而定。

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