关于家族办公室的兴起,简单讨论设立家族办公室的重要性和必要性

早期家族办公室源起于意大利文艺复兴时期,而现代家族办公室则兴起于19世纪中期,逐渐发展至今,家族办公室已成为富豪们青睐的财富管理工具。随着经济的发展和政府的政策扶持,新加坡家族办公室迅速崛起,成为家族办公室设立地为数不多的选择之一。那么什么是家族办公室呢?这究竟是怎样的一...

1.家族办公室的兴起

家族办公室的兴起
早期家族办公室源起于意大利文艺复兴时期,而现代家族办公室则兴起于19世纪中期,逐渐发展至今,家族办公室已成为富豪们青睐的财富管理工具。随着经济的发展和政府的政策扶持,新加坡家族办公室迅速崛起,成为家族办公室设立地为数不多的选择之一。那么什么是家族办公室呢?这究竟是怎样的一种财富管理工具?
家族办公室是专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务,以使其资产的长期发展,符合家族的预期和期望,并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值的机构。
在经济增长、个人财富上升的同时,更多家族企业开始关心财富传承与保值,家族办公室业务因而在亚洲渐渐兴起。

2.设立家族办公室的重要性和必要性

设立家族办公室的重要性和必要性
不少企业的创始人通常会把注意力放在业务的发展上,而忽略了接班人计划的重要性。决策者卸任时,如果没有适当的接班人计划,很可能会上演家族内部斗争。
并非所有家族生意均能一直经营下去,很多原因会导致家族生意没落,其中一个因素就是家庭本身。无可否认,家族企业有很多优势,例如决策效率可较为迅速。不过,家族成员之间的关系处理若有不当,便可能会摧毁整家企业。
其次,相较大部分企业使用完善且正式的管理模式,家族企业倾向不会制定正式的框架对成员进行管治。如果该管理模式能为家族企业带来清晰的方向、价值和有效管理,理应获得保留。但大多数的情况下,此类非正式的管治框架崩塌后会令家庭成员无所适从。
简单来说,家族办公室的重要性和必要性可以归结为以下四点:
1、渴望基于共同利益共同管理家庭财富;
2、需要更严格的家庭资产治理/管理安排;
3、专注于下一代财富的连续性;
4、寻求在风险平衡下寻求更高的投资回报率。

3.新加坡设立家族办公室的理由

新加坡设立家族办公室的理由
截至2020年10月,大约已经有200个家族办公室在新加坡管理着266亿新币的资产。近年来,随着亚洲经济的发展,亚洲地区的亿万富豪人数在2016年首次超越美国。
比如,英国戴森电器公司创始人、海底捞联合创始人等,都在新加坡设立了家族办公室。近日谷歌公司的联合创始人谢尔盖·布林(Sergey Brin)也宣布,将会把家族企业的亚太办公室设立在新加坡,并成立分支机构。
在考虑家族办公室的选址时,除了要知道哪些地方提供财富管理服务外,还要研究当地是否具备合适的条件,有利于维护家族利益。
新加坡拥有稳定的政治环境,而在申请商业经营执照、税务、信贷权利和投资者保障等,都拥有亲商的监管制度。此外,新加坡国家的法律框架清晰透明,加上各种各样的税务奖励计划,对于拥有跨境家族企业的家庭尤其吸引。因此,如考虑设立家族办公室,新加坡不失为一个理想地点。

4.新加坡家族办公室的结构

新加坡家族办公室的结构
2019年,新加坡政府推出税收激励计划,通过新加坡家族办公室管理财富的投资收益税为“0”,包括:
1、境内资金税收激励计划(第13R税);
2、增强型资金税收激励计划(第13X税)。
家族办公室是提供私人管理咨询的顾问型公司,由家族自行设立,负责家族资产及其各项投资的日常管理和监督,目的是家族财富的维护与继承。
申请人在新加坡设立家族办公室,管理资产规模在达到$500-5000万新币(上不封顶),既可获得新加坡高管职位准证名额。
主申请人在新加坡设立由自己或家族成员一起成立的两家公司,分别是家族办公室和基金公司。家族办公室向基金公司提供资金管理服务,适用于新加坡资金的税收激励计划(13X 13R)。
1、建议申请时资金规模为$500万-1000万新币;
2、每年至少有$20万新币的本地商业支出;
3、通过新加坡金管局(MAS)要求批准;
4、可申请1张高管职位准证。

5.在新加坡设立家办的优势

在新加坡设立家办的优势
1、新加坡高管职位准证持有者是拥有新加坡税务居民身份,通过家族办公室获得此身份,可合理规避金融信息交换(CRS);
2、通过新加坡高管职位准证可申请新加坡永久居民身份;
3、新加坡资金享有税收豁免优惠政策,投资收益无需缴纳高达17%的企业所得税;
4、新加坡极佳的商业环境,是高净值客户海外财富的最佳“安放地”;
5、建立长久的家族传统,实现跨代传承,实现家族财富保值增值;
6、集中协调家族的各类活动,同时拥有多方专业机构配合管理及服务;
7、资金公司投资所得的收益可用于抵扣家族办公室每年的维护费用;
8、申请人成立家族办公室属于自雇形式,无需受制于雇主,可自由掌握公司所有的投资主动权。
新加坡的税收环境相当优越,无遗产税,无资本利得税,较低的个人所得税和企业所得税,名副其实的避税天堂,在新加坡设立家族办公室既不用担心像美国那样会面临高额的遗产税,也不用担心资金的安全。设立家族办公室不是一蹴而就的,需要详谈的问题非常多,建议在专业律师及有丰富经营的家办设立机构的帮助下进行该类项目。

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