开曼信托是如何满足全高净值人士需求的?简析开曼STAR信托的特点

开曼是著名的离岸金融中心,对于开曼可能很多投资者对它的了解仅仅是热门的离岸公司注册地,但是作为全球知名的离岸法区,开曼对投资者来说不仅仅是注册离岸公司的优势,开曼也是全球知名的离岸信托设立地。...

1.开曼设立信托安全吗

开曼设立信托安全吗
开曼是著名的离岸金融中心,对于开曼可能很多投资者对它的了解仅仅是热门的离岸公司注册地,但是作为全球知名的离岸法区,开曼对投资者来说不仅仅是注册离岸公司的优势,开曼也是全球知名的离岸信托设立地。开曼信托安全有保障吗?开曼信托服务行业已经为满足全球高净值人士和家族的财富架构和传承规划的需要服务了数十年之久,设立离岸信托需要考虑的因素开曼都能够满足:
1、政治、经济稳定;
2、时间、空间方面的对接便利;
3、有大量可供选择的声誉良好的银行和其他金融机构,且在提供金融服务方面有着良好记录;-可靠便捷化的通讯方式(如允许电子签名、线上会议等作为法律认可的文件);
4、零税或低税的环境;
5、整体的政治经济司法环境;
6、气候环境(如经常受飓风等恶劣气候影响的一些离岸地区可能无法保证相关事务随时都能正常开展);
开曼信托来自司法机构的支持与监管:
1、遇到冲突时,受托人请法院代为行使酌情投资权;
2、受托人可以请求法院来批准信托的重组方案;
3、请法院帮忙“解释”古老的法言法语(old-fashioned legalese);
4、面对设立人发出的LOW该作何行动,可请法院帮忙把关;
5、来自司法机构的支持无疑使得开曼信托的管理更加具有可预见性、更加可靠稳妥。
 

2.开曼信托形式

开曼信托形式
开曼主要有四种信托形式:全权信托、固定收益信托、慈善信托和STAR信托。
1、全权信托
全权委托是一种常见的信托形式。由委托人把所有的决策权、经营权、管理权全部从委托人转给受托人,仅仅通过向受托人提供一份意愿书的方式来给予受托人有关收益分配的指引,受托人依据其信托责任来按照意愿书的意愿对受益人派发信托收益。
2、固定收益信托
固定收益信托是一个较为稳健的信托方式。由于其收益相对固定,其一般适用于委托人遗产规划或者是为了使其家庭成员可以有序地获得信托利益的情况。
3、慈善信托
慈善信托,一般是指为了慈善基金而设立,或者是为了向现有的慈善机构提供帮助,或者是为了慈善目的而设立的信托。
4、STAR信托
STAR信托最初的设立,主要是用于商业目的和证券化交易,使信托不拘泥于某一特定的人或某一特殊的目的。STAR信托既可以为任意数量的人设立信托,亦可仅为慈善或非慈善目的设立信托,只要该等目的是合法的且不违反公共政策的。
5、 豁免信托
豁免信托也是开曼的一种特殊信托类型,在根据开曼政府要求支付一定费用后,内阁首脑可以向豁免信托的受托人授予免于征税的承诺,使得豁免信托项下的财产和收益免征遗产税或者继承税。该承诺的有效期一般不超过50年,自豁免信托设立之日起计算。

3.STAR信托的特点

STAR信托的特点
1、必须存在的执行人
STAR信托必须要有信托执行人,其是拥有执行信托条款的法律地位的个人或公司实体,但不得是受益人。执行人负责执行信托,且仅有被任命为执行人的主体有权执行信托。这样一来,信托的受益权和执行权就被分离开来了。
2、灵活的设立规则
与英国普通法必须为确定的一个人或一类人设立信托的信托规则不同,STAR信托既可以为任意数量的人设立信托,亦可仅为慈善或非慈善目的设立信托,只要该等目的是合法的且不违反公共政策。
3、灵活的执行方式
与传统信托不一样的是,信托对象不确定、执行方式的不确定或因不具执行性、违法或违反公共政策等原因使信托目的全部或部分无法执行时,不当然导致STAR信托无效:受托人或其他有权主体可依据信托文件条款消除信托对象或执行方式不确定性;若信托文件不可消除的,法院可通过变更信托、制定管理计划等消除。
4、永续性
STAR信托无期限限制,可以是特定期限信托,也可以是永续信托。目前除了STAR信托外,开曼设立的其它的信托均要受《永续法案》所规定的最长为期150年的存续期限限制。STAR信托取消了该限制也让家族通过信托实现世代传承成为可能,避免了信托终止时的税收风险。
开曼拥有成熟的法理、政治、经济背景,独特灵活的金融政策与健全的司法制度,非常适合家族企业和高净值人士在此设立信托、基金或上市架构。

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