家族办公室能为富豪提供什么服务?家族办公室如何设立信托架构?

什么是家族办公室?家族办公室并不是我们常说的字面上意义的办公室,家族办公室是为富豪提供一揽子服务及管理架构的合称。家族办公室是能够将财富传承的一种工具,让资产得到保值增值并跨代传承。这就是为什么富豪们为什么热衷设立家族办公室的原因。

1.家族办公室的定义

家族办公室的定义
什么是家族办公室?家族办公室并不是我们常说的字面上意义的办公室,家族办公室是为富豪提供一揽子服务及管理架构的合称。家族办公室是能够将财富传承的一种工具,让资产得到保值增值并跨代传承。这就是为什么富豪们为什么热衷设立家族办公室的原因。
家族办公室最早起源于古罗马时期,现代意义上的家族办公室出现于19世纪中叶,境外的家族办公室发展相当成熟,而国内的家族办公室经营还不够成熟,这也是大多数富豪选择境外设立家族办公室的原因之一。
 

2.家族办公室提供什么服务

家族办公室提供什么服务
1、家族财富管理服务
这包括根据经济周期进行全球资产配置、根据家族成员的生命周期进行保险配置、搭配家族信托和遗嘱等传承工具进行家族财富的传承规划。 
2、家族治理服务
其中包括家族文化价值观建设、家族宪章的草拟和家族议会沟通机制拟定。这部分做得比较好的是李锦记家族,李锦记家族虽然经过二次分家,但已经传承到第四代接班人手中,发展了130年。 
3、家族企业发展
这包括家族企业可持续发展规划、家族创业规划和家族成员教育身份规划。家族企业可持续发展规划主要是对家族股权进行梳理,建立顶层架构,一方面对家族股权的集中管理,另一方面也预留好引入外部人才的股权激励池,不断吸引优秀人才加入。
家族办公室在功能上常常加入定制资产管理经理的职能,用以配合家族的投资需要。在这种情况下,家族可聘请投资方面专业人士,或投资组合经理来营运私募基金或投资组合。通过该平台,可管理一系列投资策略,借此配合家族总体投资的需要。
 

3.家族办公室如何设立信托架构

家族办公室如何设立信托架构
设立信托架构,再由家族办公室运营信托是富豪们常用的财富管理模式,而在境外设立信托架构需要思考哪些问题呢?
1、时区:信托成立的地点与委托人、受托人及受益人的所在地距离较近,处理信托事宜的周转时间和效率性。
2、法律历史:由于信托架构将持有家族资产的法律拥有权,家族对于信托受管辖的法律制度必须要有一定信心。具较悠久历史的司法管辖区在处理信托法时,将较能提供更全面和合理的行政保护。
3、司法制度:如上述关于法律历史的考虑,司法管辖区的司法制度也可能是成立信托时的考虑因素。当成立家族信托时,一般会慎重地选择一个较健全的司法制度,因将来可能有需要当地法庭为信托各方执行法律或其他责任。
4、各类信托架构:个别家族成立信托的原因各异。家族应留意除考虑不同司法管辖区架构和法律制度的差异外,同时考虑同一个司法管辖区下的不同类型信托架构。
除上述信托架构,另外一个选择是成立及委任私人信托公司,其唯一的目的是作为信托架构信托人。基本上私人信托公司在海外注册,并在公司组织章程文件中,成立目的为允许充当一个或多个信托架构的信托人。

4.香港家族办公室有什么优势

香港家族办公室有什么优势
1.香港是全球最自由的经济体,香港自1995至2019年,连续25年获美国传统基金会评为全球最自由经济体,资金的流动和进出自由受到《基本法》第112条保障,商业活动也受惠于信息和人才的自由流动。
2.香港的专业服务素来以专业、守法、能干和具有国际视野而获得全球认可。在筹划大型及跨境项目、解决商业纠纷等领域,各方人才均可提供理想的专业服务。这些香港的优秀人才,均为教育程度高、具丰富经验、勤奋而适应力强,并通晓多种语言。
家族办公室在香港能获得全方位的专业服务,包括银行、基金管理、会计、法律支援及税务咨询等,为他们在香港的发展和投资提供强大后盾。

5.新加坡家族办公室的优势

新加坡家族办公室的优势
1、EP是新加坡税务居民身份,通过家族办公室可以获得该身份,可避免金融信息交换(CRS);
2、可通过EP工作准证-PR永居-公民的方式移民新加坡;
3、新加坡极佳的商业环境,是高净值客户海外财富最佳”安放地“之一;建立长久的家族传统,实现跨代传承,实现家族财富的保值增值。
4、集中协调家族的各类活动,多方专业机构配合协调管理,专业服务集中化(如统筹投资 策略、报税和账目合并);
5、申请人成立家族办公室属于自雇形式,不用受制于雇主,EP续签有保证。 
家族办公室可以说是为富豪管理财富的最高级形态,境外设立家族办公室转移资产可以防止由于市场不稳定和股市动荡而导致财产面临巨大的投资风险。富豪们设立家族信托最大的考虑不是利润而是资产的安全和传承。如今国内的家族办公室也在兴起,但还不够成熟,而且在离岸避税这一块上离岸架构更具有优势。


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