高净值人士偏爱新加坡家族办公室?到底为什么

越来越多高净值人士更倾向家族财富的保值、管理和传承等方面的长期繁荣,这极大推动了家族办公室的发展。

1.新加坡家族办公室数量16-18年检增长四倍

新加坡家族办公室数量16-18年检增长四倍 2020年3月5日彭博社Bloomberg在财富专栏的一篇报导《火锅女王在新加坡设立家族办公室以管理财富》,迅速将全球最大的火锅连锁店海底捞送上了热搜。

海底捞联合创办人舒萍正是其中一位,据《彭博》3月5日报道,她于2019年在新加坡设立家族办公室。翻查新加坡会计与企业管制局文件发现,新加坡公司 Sunrise Capital Management 唯一董事为SHUPING,与舒萍的英文名称一致。
而就在2019年,戴森公司的创始人詹姆斯戴森(在英国富豪榜排名第二)对外宣布,公司总部将从英国迁至新加坡,同时表示也会将自己的家族办公室带到新加坡…
新加坡金管局曾在2019年指出,从2016年到2018年,新加坡家族办公室数量成长四倍!
 
对此不少人提出了疑问:什么是家族办公室?有什么作用?为何富豪会偏爱在新加坡设立家族办公室?今天带您一探究竟↓↓
近年来,在中国经济增长中积累了许多财富的企业家及高净值人士,他们对家族办公室的了解和认知进一步深化;另一方面,在中国经济增速放缓与结构性改革的影响下,一代和二代企业家面临企业经营和转型的挑战,企业传承复杂度提升,对更综合的传承服务需求上升。

以上综合因素导致,越来越多高净值人士更倾向家族财富的保值、管理和传承等方面的长期繁荣,这极大推动了家族办公室的发展。
 
过去10年,全球涌现出许多家族办公室,越来越多数据显示:高净值群体通过建立这种离岸结构,不仅有助于财产管理、财富增值,还能帮助家族获取海外身份。

2.位居金融产业链的最顶端

位居金融产业链的最顶端

家族办公室是家族财富管理的最高形态,团队成员一般由专业领域的人才组成。家族办公室打理富豪的财产,处理投资管理、税务规划、慈善捐赠、信托和相关法律事宜,确保家族财富的永续传承,是比私人银行更高端的理财服务形态。

 

在财富管理行业中,家族办公室位居金融产业链的最顶端,堪称“皇冠上的明珠”。

家族办公室类型

根据所服务的家族数量可以分为两大类:

01 单一家族办公室(Single FO,简称为SFO)

指专门为一个家族提供财务及事务管理服务的机构,目前单一的家族办公室资金门槛已打破过去的高额度限定,为更多人士提供了可选性。

02 联合家族办公室(Multi FO,简称MFO)

联合家族办公室负责管理多个家族的财务,这些家族彼此之间不一定存有关联关系,但大多联合家族办公室具有商业性质,可向其他家族出售服务。


3.家族办公室的主要功能

家族办公室的主要功能

成熟的家族办公室市场中,每个家族都会对家族办公室有着不同的理解和期望。

比如,某些家族设立家族办公室是为创造更多财富,主要用于决定投资策略,管理家族及企业资产;而某些家族则更希望通过家族办公室传承家族财富与家族精神。

01 资产管理

多数富裕家族有着成熟的投资经验、多元化的资产配置,并且重视风险的分散。家族办公室的首要功能是管理家族财富,不仅决定财富投资方向,更为企业发展出谋划策,通过成熟的投资经验、多元化的资产配置,重视风险的分散来制定符合家族及企业自身发展的策略。

02 资产保护

家族办公室可以为家族提供结构化保护,规避婚姻、健康风险等原因导致的家族财富减损。家族办公室根据资产的类型,将现金、流通证券、不动产等分别通过离岸信托、私人信托公司、私人基金会等方案设计,进行跨境法律架构设计,在保证控制权的同时还注重私密性,为家族资产提供多方面的保护。

03 财富传承规划

不少家族希望家族财富以及家族精神能够安全稳定地传承给后人,实现家族与企业的长期存续。在财富传承规划上,家族办公室通常更为注重家族内部运作的效率,不仅包括家族宪法、家族大会等重要的家族治理工作和家族旅行与仪式(婚丧嫁娶等)的组织筹办,还包括档案管理、礼宾服务、管家服务、安保服务等家族日常事务。

下一代培养和传承规划也是家族办公室工作的重点,通过对不同年龄段家族成员的持续教育,提升能力与素质,强化家族的人力资本。

04 税务筹划

家族办公室可以通过税收政策研究,针对不同类型的家族财产提出税务筹划方案,并随着税务规则的变化对现存资产结构进行相应的调整,避免家族成员或企业面临不必要的税务及法律风险。


4.为何富豪偏爱新加坡家族办公室?

为何富豪偏爱新加坡家族办公室? 01 资金安全
在亚洲,香港及新加坡一直是高净值家庭选择设立家族办公室的首选地。不少富豪考虑到这两年香港的社会问题,所以出于安全考虑,新加坡成为了他们资金的停泊处。

02 获取海外身份
申请人在新加坡成立的家族办公室,可获得由新加坡政府配发的工作准证(EP),配偶和21岁以下子女可申请家属准证,父母可申请长期探访准证,由此实现全家三代长居新加坡。
资产持有人持有就业准证身份2-3年后,可携配偶与21岁以下子女一同申请新加坡永久居民。

03 享受税收优惠
家族办公室的架构一般包含基金公司和家族办公室:基金向家族办公室支付管理费,家族办公室向基金实体提供基金管理服务。
而向基金实体提供基金管理服务,可从基金公司的收益支出,适用于新加坡基金的税收豁免计划(13X/13R),投资收益无需缴纳17%企业所得税。
 
在2019年2月18日的新加坡财政预算案中,财政部部长宣布,针对家族办公室将给予更优惠的免税方案:扩大免税的涵盖范围,并将现行的免税政策(第13CA,13R和13X节规定的优惠计划),继续延长至2024年12月31日。
 
税收优惠计划的延长意味着,在更强调经济实质的大环境下,新加坡仍然是高净值人士设立家族办公室的有力选择之地。
 

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