离岸公司可以在哪里开设离岸账户?离岸公司注册后可开几种银行账户

注册离岸公司的同时也要考虑开设那种银行账户,方便业务往来,而且能够降低成本输出的银行账户才是适合企业经营的。那么离岸公司注册后可以开哪些银行账户呢?从外贸公司最基本的收付外汇考量,主要有四种类型:

1.离岸公司注册后能开几种银行账户

离岸公司注册后能开几种银行账户
注册离岸公司的同时也要考虑开设那种银行账户,方便业务往来,而且能够降低成本输出的银行账户才是适合企业经营的。那么离岸公司注册后可以开哪些银行账户呢?从外贸公司最基本的收付外汇考量,主要有四种类型:
 
1. NRA账户(境外机构境内外汇账户)
NRA账户,即NON-RESIDENT ACCOUNT,是指在除中国以外地区注册的境外公司按规定在中国境内银行开立的外汇账户。
 
2. FTN账户(境外机构境内自由贸易账户)
FTN账户,即Free Trade Non-resident Accout是指上海自由贸易试验区推出的自贸账户其中一种,这种账户只能由境外公司在上海自贸区开立。
 
3. OSA账户(境外机构境内离岸账户)
OSA账户,即OFFSHORE ACCOUNT,是指境外机构按规定在依法取得离岸银行业务经营资格的境内银行离岸业务部开立的账户。这种账户可以理解为在中国开设的离岸账户。
 
通俗的讲,以上三种均是离岸公司根据不同政策在中国内地银行开设的外汇账户。进入门槛较高,且受到境内严格监管,一般中小规模的外贸企业不用考虑。
 
4. 境外离岸账户 
是指境外公司在境外(含港澳台)银行开立的银行账户,也就是我们最常说的离岸账户。
 
做外贸交易的企业,可以针对自身经营情况,参考以上几种类型选择合适的银行账户。

2.离岸公司可以在哪里开设离岸账户

离岸公司可以在哪里开设离岸账户
离岸公司注册后可以去哪里开设离岸账户?根据不同国家法律,不同国家离岸公司开设离岸账户的的要求有所不同,因此可以根据自身需要来开设离岸账户。
 
1. 离岸公司在注册地本地银行开设银行
例如,在美国注册的公司在美国银行开户,需要在美国当地设立实体办公室并招聘雇员,按照美国的监管每年进行审计、报税等,维护成本较高。
 
美国公司账户需要准备以下资料:
(1)美国公司注册证书、条例;
(2)银行备案人护照复印件;
(3)美国公司联邦税号文件;
(4)董事、股东信息表;(注:非加州公司在加州开户需提供加州登记表)
(5)开户信息表;
(6)美国银行备案签名卡及文件。
 
2. 离岸公司在中国开设OSA或NRA账户
 
可开户NRA的银行:基本所有国有银行。NRA银行开户要求较OSA低,受外汇管制,收款相对自由不限制,但是往国外转外汇较麻烦,每一笔都要向银行提供资料才行,所以较适合做出口的客户。
 
NRA银行开户要求:
(1)开立单位银行结算账户申请书(需预留账户号码,盖银行和企业公章,银行双人签章);
(2)境外机构的商业登记证或注册证明文件;
(3)境外机构的法人身份证明材料(身份证、护照等);
(4)境外机构与境内关联方发生的协议合同(可以是已发生的外汇贸易合同、服务合同、收益分配划转协议等)
(5)境外机构的公司章程中英文版及中英文一致证明书;
(6)法人证明书(如董事会决议书,董事会授权)
(7)境外企业机构赋码证书
 
可开户OSA的中资银行:招行、交行、浦发展、深发展(平安)
可开户OSA的外资银行:如汇丰银行,渣打银行,荷兰银行等
OSA银行开户要求非常高,OSA账户等同于境外账户,不受外汇管制,资金进出自由,适合国企上市公司,以及流水较大的民企。
 
OSA银行开户要求:
(1)目前停止开设新账户。
(2)老账户不符合要求的逐步清退。
(3)准入门槛:国内有关联公司并绑定开户;要求年营业额在500万美金以上。
 
3. 在香港开设本地银行账户
 
在香港注册公司,并在香港开设香港本地银行账户是目前外贸公司采用最多的方式。可选恒生、汇丰、花旗、东亚、渣打、星展、中银,永亨等银行,这些香港银行账户都可以收汇、转账、T/T、L/C,存取自由,可以提现,比较方便简单。
 
香港开设本地银行账户需提供香港公司的基本资料
(1)公司注册证书CI
(2)商业登记证BR
(3)NNC1(正本)
(4)公司章程(1本)
(5)变更文件(如转股转董,更名,增资等)
(6)香港公司商业计划书(企速易协助)
(7)开户香港公司的销售/采购合同及销售/采购发票(不少于3张)
 
香港开设本地银行账户需提供国内公司(如有)的资料
(1)营业执照复印件+盖公章
(2)2-3套完整的订单数据包括:相关合同、提单
(3)报关单、增值税发票
(4)银行账单(近三个月公司银行流水)
(5)名片(如有)
(6)产品介绍(传单/网站...)
 
香港开设本地银行账户国内无公司需提供资料
(1)劳动合同/在职证明或离职证明(在职证明或 离职证明公司名称应与工资流水单和社保记录公司名称一致)
(2)工资流水单(如有)
(3)社保记录(近半年社保记录)
 
提供各董事个人银行最近半年账户流水(余额需要越多越好,最少也需要余额10万元人民币以上,加盖银行公章,原件/房产证/理财证明等)。董事护照或身份证、通行证、公司章程(1本)、过关小票及住址证明(三个月内的水电煤费用单,信用卡对账单,电话费用对账单原件)。
 
4. 离岸公司(非香港注册)在香港开设离岸账户
 
在中国或其他国家注册的公司在香港开设的离岸账户,可开户的银行有汇丰,恒生,荷兰,渣打,东亚,星展等,这些银行都具有可以收汇、转账、T/T,L/C,无实卡不能在中国内地提现、存现等特点。
 
5. 群岛公司开户去哪里开设银行?
 
群岛公司主要指注册在BVI/开曼群岛等地的公司,因群岛公司无税号,大部分银行不接受,目前可接受群岛公司开户的银行如下:
(1)国内银行:深发展/交行/浦发/招行(暂停新开,超高门槛)
(2)香港银行:汇丰银行、星展银行 
 
目前市面上代理开离岸账户的机构服务水平参差不齐,很多不良代理商用低价陷阱吸引客户,收钱速度,但办事却不利索,让客户陷入开户困难的风险。因此,瑞丰德永提醒您,办理离岸账户开户一定要慎重选择服务机构,专业的服务商办事才靠谱,而不靠谱的低价服务商只会让您前期省钱而后续却增加成本输出。

3.离岸账户开户注意事项

离岸账户开户注意事项
公司无商业实质,银行开户容易被拒。因此,在开户的时候,携带足够的商业证明文件,向银行说明自身身家清白,是正正规规的生意人,否则,银行不知道你是干什么的,很容易拒绝你的开户申请。
 
如果公司户口长期处于不活跃或者不活动状态,即账户的资金运作极少的情况下,银行也极有可能停用你的账户。因此,离岸账户开户后还需要维护,保证帐户里有一定的资金量。
 
总的来说,为防止银行账户开户被拒或关停要注意一下几点:
1. 贸易背景真实,交易正常
资金往来基于正常的贸易背景,交易规模相对稳定,最好拥有国内关联的实体公司。
 
2. 积极配合银行调查
如银行邮件、电询索要你有关资金往来的交易证明,积极配合银行,快速响应并提供真实、完整的相关材料。
 
3. 不与高危地区国家进行交易
尽量避免与被制裁或者洗钱高风险国家的客户进行交易,因为从该地区汇出的款项极有可能被银行拦截或被进一步调查。
 
4. 尽量少或不与个人发生交易
个人交易(来自个人账户的汇款)会影响离岸公司账户的稳定性,从而面临更严格的审查。
 
5. 保持账户长期活跃
长时间或低频次不使用已开账户,极有可能导致账号被注销。因为不活跃账户对银行来说价值极低且会使银行运营成本增加。
 
6. 不参与洗钱类交易
不参与洗钱,不帮助他人以及朋友的公司代收等,尤其要避免在不清楚对方资金来源和用途的情况下,为他人收款和转账,因为一旦发生风险事件,你的账户和个人也将受牵连。
 
目前,为防止防止洗钱和资本外流逃避税等等,离岸账户管控政策比较严格,开设了离岸账户的企业家需要注意维护管理账户,防止离岸账户被关停,影响企业生意往来。


上一篇:怎么挑选离岸公司注册地?哪里注册离岸公司后续费用低?
下一篇:注册香港公司趋势火热,但别陷入这些香港公司注册误区

推荐

我们的优势

47 办事处

在全球21个国家/地区47个城市设有办事处

2,600+ 员工

人员包括资深的专业领导层和拥有各相关专业资格的人员。

50,000+ 客户

包括财富杂志全球500强至初创公司等不同规模的企业。

>40% 财富杂志全球500强企业

为财富杂志全球500强中40%的企业提供服务。

1,500+ 中国上市公司

为于中国香港和中国內地上市的1,500多间公司提供投资者和首次招股等服务。

~2,000 亚洲地区上市公司

为新加坡及马来西亚500多间上市公司提供服务。

全球47个地区设有办事处 (部分地区)

典型客户案例

tricor卓佳 | 瑞丰德永服务客户

公司:红牛
行业:饮食业
公司:奥迪

行业:汽车、引擎和动力设备、自动驾驶

公司:复星
行业:工业和建造业
公司:KEEN, Inc.
行业:服装与时装
公司:本田

行业:汽车、飞机、引擎和动力设备

公司:三菱重工

行业:工业设备, 工业和建造业, 可再生能源与环境, 机械, 运输

公司:天津轨道交通集团
行业:运输
公司:万华化学集团
行业:化工新材料
公司:诺贝尔集团
行业:建筑材料
公司:恒生电子

行业:金融软件、网络服务供应商

公司:海康威视

行业:安防产品、视频处理技术、视频分析技术

公司:中国城建
行业:建筑工程

客户反馈

低价透明统一报价,无隐形消费
专业高效2,600人专业团队,效率高
安全保障资料不外泄,安全保密
专业服务专业客服1对1服务
免费咨询热线
大陆区域:400 880 8098
港、台区:(852)2537 7025
海外国家:(852)2537 7886
(English Speaking)
投诉专线
大陆区域:400 880 4098
香港、台湾区域:(+852) 3115 9555
海外国家:(+852)3115 9555
(English Speaking)