离岸账户在外贸领域中的应用,新加坡银行开户优势及银行选择

如今,越来越多的企业开始拓展海外业务,与国际接轨,尤其是做外贸的企业,在对外贸易中,需要解决一个基本的问题,那就是收取外币。不过,中国外管局对国内账户接收外币有一定的限制,每个个人账户每年只能结汇5万美金,而且在操作程序上相当繁琐,对于很多需要接收上百上千万美金的企业来说造成了很多局限和困扰。此时只要开设一个外币账户就可以接收外币自由无管制,而且操作便捷。

1.离岸公司与离岸账户在外贸领域中的应用



离岸公司与离岸账户在外贸领域中的应用
 
很多企业会认为在国内注册了内资公司,在海外(如香港)就可以开设一个外币账户。事实上,这样的操作是行不通的,只有注册了海外离岸公司,才能在香港本地的银行或国内指定的银行办理开设外币账户的业务。离岸公司和离岸账户在对外贸易过程中充当着什角色,具体有哪些作用呢?
 
客源信息得到保障。通过离岸公司做国际贸易,以离岸公司的名义与国外客户签订合同,以离岸公司为受益人接受信用证,所有贸易信息均由您个人控制,就会防止贸易信息被他人剽窃。 
 
避免出口收汇被占用。运用离岸公司和离岸账户的离岸贸易运作方式,以离岸公司的名义在自己控制的银行交单议付,直至国外款回来这一段时间,都是在自己公司的银行掌控之下。可以不落外贸公司帐户直接以支票背书转让的方式付给工厂,这样就可以完全避免货款被占用或扣下,无法支付工厂货款了。
 
不动用资金赚取中间商利润。让国外买家开信用证给您的离岸公司,您再将信用证转让给工厂。既不需要一分钱保证金,又可以把国外买家、价格等机密信息隐藏起来。同样,对于进口贸易也轻而易举:国内最终买家开信用证给您的离岸公司,您再将信用证转让给国外卖家,从而赚取丰厚的中间商利润。
 
外汇资金调拨自如,无外汇管制做国际贸易。无论是进口还是出口,外汇的自由收付是至关重要的。但目前或将来很长的一段时期,我国仍受外汇管制,在实际工作中非常不便于贸易的操作。而离岸公司属境外公司,其在国内开设的外汇账户属离岸账户,在法律上,我国认可其不受外汇管制。这种离岸账户是自由的外汇账户,无论是汇出还是汇入;无论是国外还是国内;无论是公司还是个人,外汇都是自由收付的,而且这三者可以相互交叉使用。
 
有利于企业规避贸易及非贸易壁垒。中国的国内企业,在向美国、西欧等发达国家出口产品时,通常需要申请配额及一系列的相关手续,为此需多花费1-2倍的成本。同时,这些发达国家为保护本国企业的利益,经常对发展中国家的企业设置例如:关税壁垒、反倾销、反补贴、绿色壁垒、技术性壁垒等的限制。如果该企业拥有一家离岸公司,由企业向自己的离岸公司出口,再由离岸公司向这些发达国家出口,就能在一定程度上规避这些贸易及非贸易壁垒的歧视和限制。
 
财务运作,合理降低成本。增加利润既不违反法规又尽量避免或减少税赋是每一个企业的经营策略。离岸公司、离岸账户及离岸业务的最大好处就是通过财务运作,合理降低成本,增加利润。
 
与生产企业结合,进行资本运作,成立三资企业。离岸公司属于国外企业,可以利用离岸公司、离岸账户收购国内生产企业的资产或股权,进行资本运作。也可以与国内生产企业成立三资企业,当然这也自然拥有了进出口权。这样,利用离岸公司不仅使利润最大化,同时也享受国家各种优惠政策。这也是离岸公司运用的最高境界。
 
提高企业形象和信誉,便于开拓国际市场或以国际品牌开拓国内市场。

2.新加坡开海外账户的优势



新加坡开海外账户的优势
 
资产隔离:新加坡作为亚洲金融中心,经济稳健,法制健全。 在2017年标普、穆迪和惠誉三大评级公司的报告中,对新加坡的长期主权评级均达到“AAA”,评级展望均为“稳定;相对于香港账户来说新加坡作为独立国家,个人银行账户具有更高的私密性。
 
超低税率:新加坡公认的世界上税率最低的国家之一,相对于美加澳等发达国家,新加坡的税极低:无遗产税,无资本利得税和股息税, 能有效为投资人创造最大化收益。
 
全球配置:投资人可以选择单一货币账户或者多货币账户投资,投资币种和投资产品多样,投资范围涵盖全球。
 
安全保密:新加坡银行十分重视客户的隐私权,新加坡金融管理局设立了严格的监管和惩罚机制,最大程度上保障客户的账户安全和私密性。
 
方便快捷:新加坡账户不受外汇管制,资金可自由调拨,使用便捷。一步到位开通网银、电话银行和手机APP, 方便客户转账,汇款和日常账户查询。

3.新加坡开户银行的选择



新加坡开户银行的选择
新加坡本地主要三大银行:星展(DBS)银行、大华(UOB)银行、华侨(OCBC)银行等。
 
在选择开户银行时,首选新加坡三大本地银行,新加坡DBS星展银行为新加坡国有银行,规模较大,它也是私人商业银行,国际上第三方金融类杂志对此此间银行的安全评级也较高,银行网点在全球各地分布较广。
 
新加坡OCBC华侨银行是新加坡的第二大私人商业银行,银行所收取的手续费等费用较低;新加坡UOB大华银行则对于融资类项目较有优势。
 
本地银行服务更加全面、有优势,不仅银行账户使用更加便利,而且如果需要进一步的金融服务、贴现、贷款等等,更容易办理。


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