外贸信用证操作流程,信用证贴现是什么意思【多图】【推荐】

   对于很多外贸公司或者有进出口业务的公司来说,“信用证”应该是一个很熟悉的词,因为信用证是国际贸易中最主要也是最常用的支付方式。在国际贸易活动中,买卖双方可能互相之间不太信任,这时候就需要2家银行来为交易双方做保证人,代为收款交单。在这个过程中,银行所使用的工具就是我们这里所说的“信用证”。提到信用证,其实国际贸易中还有一种方法可以更方便的收汇结汇,那就是离岸公司和离岸账户。

1.外贸信用证操作流程



外贸信用证操作流程

  签单后,客户开信用证 → 信用证到达你的银行,银行给你信用证通知书及信用证复印件,审证看看你是否可以满足要求 → 接证生产了,安排出货 (提单按信用证要求做好) → 按照信用证上面的要求把提单和信用证上要求的单证交给你的银行 → 由银行审核后寄给对方的银行 → 客户的银行把钱给汇过来 → 客户拿钱到他们的银行把提单买出来,提货

  信用证的要点是,单证一致,如有不符点一是改单或改证,二是不符点交单。不符点交单的情况下,最好跟客户沟通。为了保证货款安全,审证时要仔细,制单时要保证单单一致。


2.信用证贴现是什么意思啊?



信用证贴现是什么意思啊?

  所谓贴现,就是把远期票据变成现金的一种行为。那么信用证贴现是什么?

  举个例子,价值100万的90天信用证,你不想等到90天以后才拿到钱,你现在就想要钱,那么你可以找银行为你贴现,变成现金。

  在变现的过程中,你需要支付一定的费用给银行。不同的银行贴现利率不同,不同的国家,贴现利率也有所不同。乃至于同一个银行,不同的时间、不同的人去办理,贴现利率都有所不同。


3.信用证的风险?



信用证的风险?

  一般信用证中出现的风险层出不穷,无法一一举例,常见的有以下几类:

  1. 软条款:要求出货人出货前需经指定的第三者出具验货证明(isnpection certificate signe by XXXXX),并规定验货证明的签署需经开证行确认相符信用证这部份的风险在于会因“验货证明签署无法确认”等理由拒付款或因此再次的确认过程中,开证行向议付行额外多收取较高的邮电费用。

  2. 无追索权信用状(NON RECOURSE L/C):当信用证中有"Without Recourse"字眼出现时,当对方拒付款时无法向其票据背书人或前手等行使索回货款的权力!简单说就拿不到货款。

  3. 开证行与付款行非同一方时:开证行与付款行非同一方时会产生:付款延迟;或文件暇疵认定不接受拒付的风险 。

  4. 即期信用证和远期信用证的风险: (1) AT SIGHT L/C即期信用证风险较少;(2)USANCE L/C远期信用证,其风险在买方承兑后的期间越长对卖方来说风险越高; (a) 信用(信用证)风险:因为卖方得承担买方这段期间的信用风险(譬如买方因故结束营业) (b) 汇率风险:在未兑现前外汇市场上的汇率波动风险。


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